Ist dein Depot noch im Gleichgewicht?
Depotwert, Ziel- und Ist-Aktienquote eingeben — der Rechner zeigt sofort, wie viel du umschichten musst, um dein Portfolio wieder auf die gewünschte Aufteilung zu bringen.
Rebalancing führt dein Depot auf die geplante Aufteilung zurück. Steigen Aktien stark, wächst ihr Anteil über die Zielquote — und damit dein Risiko.
Depot & Ziel
Depotwert und deine gewünschte Ziel-Aktienquote (z. B. 70 %).
Ist-Quote
Wie hoch der Aktienanteil aktuell tatsächlich ist.
Umschichtung sehen
Wie viel du kaufen oder verkaufen musst, um wieder auf Ziel zu kommen.
Vereinfachte Darstellung mit zwei Anlageklassen (Aktien und Sicheres). Verkäufe beim Rebalancing können Abgeltungssteuer auf Kursgewinne auslösen — der Ausgleich über neue Sparraten ist steuerlich oft günstiger. Transaktionskosten sind nicht berücksichtigt.
Wann brauchst du diesen Rechner?
Nach einem starken Börsenjahr ist der Aktienanteil oft zu hoch — zurück auf Ziel.
Rebalancing hält dein Risiko konstant, statt es unbemerkt steigen zu lassen.
Du verkaufst automatisch das Teure und kaufst das Günstige nach.
Statt umzuschichten den nächsten Sparbetrag gezielt in die untergewichtete Klasse lenken.
Häufige Fragen
Was ist Rebalancing?+
Das regelmäßige Zurückführen deines Portfolios auf die ursprünglich festgelegte Aufteilung. Steigen die Aktien stark, wächst ihr Anteil über die Zielquote — und damit dein Risiko. Beim Rebalancing verkaufst du den übergewichteten Teil und kaufst den untergewichteten, bis die Zielquote wieder stimmt.
Wie oft sollte ich rebalancen?+
Einmal im Jahr reicht meist. Alternativ nach Schwellenwert: erst umschichten, wenn eine Anlageklasse mehr als etwa 5 Prozentpunkte von ihrer Zielquote abweicht. Zu häufiges Rebalancing verursacht unnötige Kosten und Steuern.
Umschichten oder mit neuem Geld ausgleichen?+
Wenn möglich, mit frischem Geld: Lenke neue Sparraten in die untergewichtete Anlageklasse, statt zu verkaufen. Das vermeidet Verkäufe, spart Transaktionskosten und löst keine Steuern auf Kursgewinne aus.
Löst Rebalancing Steuern aus?+
Verkäufe innerhalb des Rebalancings können Abgeltungssteuer auf realisierte Kursgewinne auslösen. Deshalb ist der Ausgleich über neue Sparraten steuerlich oft die bessere Wahl. Der Sparerpauschbetrag mindert die Steuerlast zusätzlich.