Ist dein Krypto-Gewinn steuerfrei?
Gewinn, Haltedauer und persönlichen Steuersatz eingeben — der Rechner zeigt sofort, ob dein Gewinn nach der 12-Monats-Frist steuerfrei ist oder wie viel Steuer anfällt.
Über 12 Monate gehalten → steuerfrei. Sonst: voller Gewinn zum persönlichen Steuersatz, sobald die Freigrenze von 1.000 € pro Jahr überschritten ist.
Gewinn eingeben
Der Veräußerungsgewinn: Verkaufserlös minus Anschaffungskosten (FIFO).
Haltedauer & Satz
Wie lange gehalten (in Monaten) und dein persönlicher Grenzsteuersatz.
Steuer ablesen
Sofort sehen, ob steuerfrei — oder wie viel Steuer anfällt.
Vereinfachte Schätzung nach § 23 EStG (privates Veräußerungsgeschäft). Nach über 12 Monaten Haltedauer steuerfrei; sonst voller Gewinn zum persönlichen Satz ab Überschreiten der Freigrenze von 1.000 € (gilt für alle privaten Veräußerungsgeschäfte des Jahres zusammen). Ohne Soli/Kirchensteuer und ohne Verlustverrechnung. Keine Steuerberatung.
Wann brauchst du diesen Rechner?
Lohnt es sich, die 12-Monats-Frist noch abzuwarten? Der Rechner zeigt den Unterschied.
Bleibt dein Gewinn unter 1.000 €, ist er steuerfrei — knapp darüber wird alles steuerpflichtig.
Grobe Orientierung, wie viel vom Gewinn nach Steuer übrig bleibt.
Verkäufe über Jahreswechsel oder Haltefristen hinweg bewusster steuern.
Häufige Fragen
Wann ist mein Krypto-Gewinn steuerfrei?+
Wenn zwischen Kauf und Verkauf mehr als zwölf Monate liegen. Dann ist der Gewinn als privates Veräußerungsgeschäft nach § 23 EStG komplett steuerfrei — unabhängig von der Höhe. Innerhalb der Frist ist der Gewinn steuerpflichtig, sobald er zusammen mit anderen privaten Veräußerungsgeschäften die Freigrenze von 1.000 € pro Jahr übersteigt.
Ist die Freigrenze ein Freibetrag?+
Nein. Eine Freigrenze wirkt anders als ein Freibetrag: Liegt dein gesamter Gewinn aus privaten Veräußerungsgeschäften im Jahr bei bis zu 1.000 €, bleibt er steuerfrei. Überschreitest du die Grenze auch nur um einen Euro, ist der komplette Gewinn steuerpflichtig — nicht nur der Teil über 1.000 €.
Mit welchem Steuersatz wird versteuert?+
Krypto-Gewinne innerhalb der Haltefrist unterliegen nicht der Abgeltungssteuer, sondern deinem persönlichen Einkommensteuersatz (plus ggf. Soli und Kirchensteuer). Deshalb kann die Belastung je nach Einkommen zwischen rund 14 % und 45 % liegen.
Verlängert Staking die Haltefrist?+
Nein. Das Bundesfinanzministerium hat klargestellt, dass die einjährige Haltefrist auch dann gilt, wenn die Coins zwischenzeitlich gestakt, verliehen oder in Liquidity-Pools eingesetzt wurden. Die laufenden Staking-Erträge selbst sind aber bei Zufluss als sonstige Einkünfte steuerpflichtig (eigene Freigrenze 256 €).